Объединение счетов и поиск средств
Поиск потерянных средств и объединение разрозненных счетов (пенсионные фонды, «купот гемель», битуах менаалим) для порядка и контроля.
Сферы услуг
Пенсионное планирование
Наша цель: приумножить ваши деньги, снизить расходы и привести вас к более надёжному и растущему финансовому будущему.
Проверка и снижение платы за управление
Переговоры и снижение платы за управление в «керен иштальмут», инвестиционных «купот гемель» и пенсии, чтобы больше денег оставалось у вас.
Подбор инвестиционных программ
Анализ и подбор инвестиционных программ и управляющих компаний под ваш профиль риска и личные цели.
Три простых шага к порядку
- Шаг 1
Собираем данные
Формируем отчёт из пенсионной клиринговой палаты и видим все накопления в одной картине.
- Шаг 2
Строим план
Подбираем программы, снижаем плату за управление и объединяем разрозненные счета под ваши цели.
- Шаг 3
Внедряем и сопровождаем
Берём на себя работу с институциональными компаниями и продолжаем проверять портфель.
Частые вопросы
Государственная система, объединяющая все ваши пенсионные счета — фонды, «купот гемель», «керен иштальмут» и «битуах менаалим» — с остатками, платой за управление, инвестиционными маршрутами и страховыми покрытиями.
Не всегда. Объединение снижает расходы и дубли, но в старых фондах и полисах с гарантированным коэффициентом иногда выгоднее оставить раздельно. Решение принимается после индивидуальной проверки.
Иногда да. Существуют льготные схемы и условия, применимые к текущему счёту. Только при отсутствии хорошей альтернативы рассматривается перевод.
Уровень риска должен соответствовать горизонту и вашему личному комфорту. Проверяем текущий маршрут и настраиваем его, а не оставляем выбор, сделанный десять лет назад.
За вас не платит работодатель, поэтому важно установить регулярные взносы с использованием льготного потолка и обеспечить покрытие утраты трудоспособности под реальную деятельность.
Начнём с одной понятной проверки
Короткий разговор, чтобы понять, что у вас есть сегодня — а дальше решаете вы.
Первичная проверка без обязательств.
Услуга в вашем районе
— в офисе в Афуле, рядом с вашей работой или онлайн, на иврите и по-русски.