איחוד קופות ואיתור כספים
איתור כספים אבודים ואיחוד קופות מפוזרות (קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים) כדי לייצר סדר ושליטה.
תחומי שירות
תכנון פנסיוני
המטרה שלנו: להצמיח את הכסף שלכם, להוזיל עלויות, ולהביא אתכם לעתיד כלכלי ופנסיוני בטוח וצומח יותר.
בדיקה והוזלת דמי ניהול
מיקוח והוזלת דמי הניהול בקרנות ההשתלמות, קופות הגמל להשקעה והפנסיה שלכם, כדי שיותר כסף יישאר אצלכם.
התאמת מסלולי השקעה
ניתוח והתאמה של מסלולי ההשקעה והחברות המנהלות לפרופיל הסיכון והיעדים האישיים שלכם.
שלושה צעדים פשוטים לסדר בתיק
- שלב 1
אוספים נתונים
מפיקים דו״ח מהמסלקה הפנסיונית ורואים את כל החסכונות שלכם בתמונה אחת.
- שלב 2
בונים תוכנית
מתאימים מסלולים, מוזילים דמי ניהול ומאחדים קופות מפוזרות בהתאם ליעדים שלכם.
- שלב 3
מבצעים ומלווים
מטפלים בכל הביצוע מול הגופים המוסדיים ובודקים את התיק גם בהמשך.
שאלות נפוצות
מערכת ממשלתית שמרכזת את כל החשבונות הפנסיוניים שלכם — קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים — עם יתרות, דמי ניהול, מסלולי השקעה וכיסויים ביטוחיים.
לא תמיד. איחוד מוריד עלויות וכפילויות, אבל בקרנות ותיקות או בפוליסות עם מקדם קצבה מובטח לעיתים עדיף להשאיר בנפרד. ההחלטה מתקבלת אחרי בדיקה פרטנית.
לעיתים כן. קיימים הסדרים מיטיבים ותנאים שניתן להחיל על החשבון הקיים. רק כשאין חלופה טובה בוחנים ניוד לגוף אחר.
רמת הסיכון צריכה להתאים לאופק הזמן ולנוחות האישית שלכם. בודקים את המסלול הקיים ומתאימים אותו, במקום להשאיר בחירה שנעשתה לפני עשור.
אין מעסיק שמפקיד עבורכם, ולכן חשוב לקבוע הפקדה קבועה שמנצלת את תקרת ההטבה, ולוודא כיסוי אובדן כושר עבודה שמתאים לעיסוק בפועל.
נתחיל מבדיקה אחת ברורה
נצא לדרך בשיחה קצרה, נבין מה יש לכם היום — ומשם תחליטו בעצמכם איך להמשיך.
הבדיקה הראשונית ללא התחייבות.
השירות באזור שלכם
בפגישה במשרד בעפולה, בפגישה באזור מקום העבודה או אונליין — בעברית וברוסית.