מרכז ידע וכלים פיננסיים

תשלום חד־פעמי שלא תלוי בעלויות הטיפול בפועל — מה חשוב לדעת לפני שבוחרים פוליסה.

מתרופות מחוץ לסל ועד ניתוחים והשתלות בחו״ל — כך יודעים אם יש לכם פער אמיתי בכיסוי הרפואי.

נוסחה פשוטה שתעזור לכם לחשב סכום ביטוח חיים מותאם למצב המשפחתי בפועל, ולא מספר שרירותי מטופס גנרי.

יש מקרים שבהם כפל כיסוי מייקר את הפרמיה בלי תועלת. הסכום תלוי בפוליסות שיש לכם.

ניגשים לחיסכון לטווח ארוך? הנה ההבדלים, היתרונות והמיסוי שכדאי להכיר לפני שבוחרים.

משלמים על כיסוי שלא צריך? מזלזלים בפוליסת ספורט אתגרי? זה מה שכדאי לבדוק לפני שטסים.

כל המספרים והמונחים שמופיעים בדוח — פשוט, ברור ובלי לחץ.

ההבדל בין 0.5% ל־1.5% עשוי להשתלם מאוד בטווח הארוך. תשואה בעבר אינה מבטיחה תשואה בעתיד. הנה איך תבדקו ותשוו.

קופת החולים נותנת מענה בסיסי, אבל ברגע האמת תצטרכו הרבה יותר מזה. כל מה שצריך לדעת על הפערים שביטוח פרטי סוגר.

אנשים רבים לא בודקים בקביעות את הפנסיה שלהם. טעויות קטנות בניהול הפנסיה יכולות להצטבר לאורך זמן, ולכן כדאי לבדוק אותן. הנה 5 הטעויות שאתם חייבים להימנע מהן בדרך לעצמאות כלכלית.

הכסף שלכם יושב במסלול הכללי? מסלול השקעה צריך להתאים לרמת הסיכון שנוחה לכם, כדי להימנע מהרתעה בזמני ירידה. כך תתאימו את המסלול לצרכים שלכם.

מדריך מקצועי לבניית רשת הגנה כלכלית מותאמת אישית: ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, ויתרון הסוכן העצמאי.

איך לנהל חיסכון בתנודות שוק, למה פיזור סיכונים קריטי, ואיך לבחור קופת גמל להשקעה בהתאם לגיל ולמטרות.

מדריך למנכ״לים ומנהלי משאבי אנוש: איך קולקטיב בריאות, הסדרים פנסיוניים וליווי אישי לעובדים מגבירים שימור עובדים ומקלים על הניהול.

תוכנית 'חיסכון לכל ילד' נותנת להורים הזדמנות לבנות עתיד כלכלי חזק לילדים. השקעה בשוק ההון יכולה להביא תשואה גבוהה יותר לאורך זמן, אבל יש בה תנודות וסיכון להפסד.

אנשים רבים לא בודקים בתלוש את הפקדות הפנסיה. הגיע הזמן לשנות תפיסה ולקחת אחריות על הכסף.

זורקים את “הדו״ח האפור” למגירה או מוחקים את המייל? אתם מפספסים כלי בקרה קריטי. כך סוכן אישי עוזר לכם להוציא ממנו את המקסימום.