קופות גמל להשקעה
נזילות מלאה, דמי ניהול אטרקטיביים ואפשרות למעבר בין מסלולים ללא אירוע מס.
תחומי שירות
הגיע הזמן שהכסף שלכם יתחיל לעבוד בשבילכם
אני מכיר את התחושה של כסף שיושב בעובר ושב או בפיקדון ופשוט לא זז — ואתם יודעים שהוא מאבד מערכו, אבל לא בטוחים לאן להעביר אותו. אני מסביר בפשטות את ההבדלים בין האפשרויות, בונה איתכם תוכנית שמתאימה בדיוק לטווח ולמטרות שלכם, ודואג שהכסף שלכם באמת יעבוד בשבילכם. בסוף התהליך תדעו שהחיסכון שלכם נמצא במקום הנכון, וגדל בלי שתצטרכו לחשוב על זה כל יום.
הבעיה הנפוצה
הכסף יושב בעובר ושב או בפיקדון בנקאי שלא מניב מספיק?
האינפלציה שוחקת את החסכונות שלכם.
בנקים נותנים ביטחון, אך הריבית על פיקדונות ועובר ושב לעתים קרובות לא עומדת בקצב האינפלציה. התוצאה: הכסף שלכם מאבד מכוח הקנייה שלו משנה לשנה. קופת גמל להשקעה ופוליסת חיסכון מאפשרות לכם להשאיר את הכסף נזיל, ליהנות מיתרונות מיסוי ולהתאים את רמת הסיכון לצרכים שלכם.
הפתרונות שלנו
שתי דרכים לתת לכסף שלכם לעבוד
כל אחת מהאפשרויות מתאימה למצב אחר — נבחר יחד את מה שמתאים לכם.
פוליסות חיסכון
פתרון גמיש מבית חברות הביטוח, מגוון מסלולי השקעה המותאמים אישית לרמת הסיכון שלכם.
למה סוכן עצמאי?
אני סורק עבורכם את כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח
בלי אינטרסים של חברה אחת — רק מה שמתאים לכם.
- בדיקה של מסלולים בבתי ההשקעות ובחברות הביטוח: אלטשולר שחם, מיטב, מנורה, הפניקס, מגדל ועוד.
- התאמה אישית לרמת הסיכון שלכם, לטווח הזמן ולמטרות החיסכון.
- שקיפות מלאה בדמי ניהול, בביצועים ובתנאי הנזילות.
- המשך ליווי ותחזוקה שוטפת — לא רק עד החתימה.
שאלות נפוצות
שתיהן אפיקי חיסכון נזילים לטווח בינוני וארוך. בקופת גמל להשקעה קיימת תקרת הפקדה שנתית והטבת מס במשיכה כקצבה בגיל פרישה. פוליסת חיסכון גמישה יותר בסכומים ובמסלולי ההשקעה.
כן, בשני האפיקים הכסף נזיל וניתן למשיכה בכל עת, בכפוף למס רווחי הון על הרווח בלבד.
אפשר להתחיל בהפקדה חודשית צנועה ולהגדיל בהמשך. מה שקובע את התוצאה הוא הסדירות ואופק הזמן, לא גודל ההפקדה הראשונה.
לפי מטרת הכסף, אופק הזמן ורמת התנודתיות שנוחה לכם. חיסכון לטווח קצר ומטרה מוגדרת דורש מסלול שונה לגמרי מחיסכון לעשרים שנה.
כן. אפשר לבנות חיסכון ייעודי לילדים לצד החיסכון המשפחתי, עם התאמת מסלול ההשקעה לגיל שבו הכסף מיועד לשימוש.
נתחיל לבנות תוכנית חיסכון אישית
שיחה קצרה, בדיקה של המצב הקיים — ומשם נתקדם בקצב שלכם.
התאמת תמהיל השקעות אישי ללא התחייבות.
השירות באזור שלכם
בפגישה במשרד בעפולה, בפגישה באזור מקום העבודה או אונליין — בעברית וברוסית.